Sermaye Piyasası Kurulu, yabancı yatırımcıların Türkiye’deki finansal piyasalara erişimini kolaylaştıran yeni bir düzenlemeyi hayata geçirdi. Resmi Gazete’de yayımlanan tebliğe göre; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık platformları, Türk vatandaşlığı bulunmayan gerçek kişilerin kimlik doğrulamasını artık Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı standartlarına uygun elektronik pasaportlar üzerinden uzaktan gerçekleştirebilecek.
Yeni uygulama kapsamında kimlik tespiti, pasaport üzerindeki yonga bilgileri ile görünen verilerin birbirini doğrulaması esasına dayanıyor. Bu teknolojik doğrulamanın yapılamadığı durumlarda müşteri ilişkisi tesis edilemeyecek. Ayrıca yabancı müşterilerden son üç aya ait fatura veya yerleşim belgesi ile adres teyidi istenecek. Bu teyit sağlanmadan para transferi veya virman işlemleri gerçekleştirilemeyecek.
Güvenlik amacıyla işlem sırasında toplanan IP adresi, cihaz kimliği ve coğrafi konum gibi veriler, risk değerlendirmesi için kullanılacak. Şüpheli durumlarda süreç sonlandırılacak. Kimlik doğrulama işlemi, konuya özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme ile yürütülecek.
Finansal akışlar da sıkı denetime tabi tutulacak. Yabancı müşterilerin hesaplarına yalnızca yurt dışındaki kendi banka hesaplarından para yatırılmasına izin verilecek. Para çıkışları da sadece aynı kişinin kendi hesabına yapılabilecek ve tüm transferler SWIFT sistemi üzerinden kontrol edilecek. Kurumlar, bu yöntemle kabul ettikleri müşterilere ilişkin verileri üç ayda bir Mali Suçları Araştırma Kurulu’na bildirmekle yükümlü olacak.
